Бесценный доллар

Чтобы понять что-то большое, нужно уяснить малое: чтобы понять, как Америка из денег делает деньги, нужно понять, что такое деньги вообще? Такие бумажки видели, наверное, все, и все понимают, что они являются эквивалентом товара или услуги. Но почемутогда в каждой уважающей себя стране свои деньги? Почему не сделать деньги, единые по всему миру?

В обсуждении участвуют: Михаил Хазин (экономист, президент компании экспертного консультирования «Неокон»); Мартин Гилман (профессор экономики, руководитель представительства МВФ в Москве в 1996 – 2001 гг.); Андрей Годзинский (финансист, президент Центра «Другие реформы»); Александр Хандруев (Заместитель Председателя ЦБ РФ в 1992 – 98 гг.)

Урок первый: «Почему деньги должны быть свои?»

Где-то в стародавние времена жили-были четыре человека, четыре работника. Один, кузнец, делал плуги и бороны, второй шил одежду, третий изготавливал из трав лечебные настои, а четвертый сеял хлеб и держал скотину. Каждый из них делал то, что было нужно не только ему, но идругим. И, чтобы не мучиться всякий раз с соразмерностью обмена, решили они придумать некий эквивалент, который можно было бы обменять и на нож, и на шапку, и на еду, и на лекарства.

И начеканил тогда кузнец сто монет. Все эти монеты работники поделили между собой поровну и договорились, что цена этих монет равна всему, что они до сихпор произвели. Все товары, которые были в деревне, стоили как раз сто монет. И начались у них товарно-денежные отношения. Жили ониигоря не знали. Но через год обнаружили работники, что на те же стомонетуних гораздо больше товара оказалось. Просто монет осталось сотня, а ножей, солонины, одежды и снадобий сделали они за год вдвое больше по сравнению с тем, что было. Они хорошо работали,иих деньги стали дороже.

Когда на те же деньги можно купить больше товара, - это укрепление валюты, и в случае с нашими работниками – это хорошо. Но теперь представьте, что в расчетах они использовали бы монетки, которые начеканил бы кузнец из другой деревни. Тому и делать ничего не надо, а его валюта дорожает только потому, что соседи принимают ее к оплате. Так и американцы: им выгодно, чтобы мир пользовался их деньгами. Туземцы просто отдают им свою экономику…

Самый знаменитый труд на эту тему - «Капитал». Маркс вывел формулу: «Деньги – товар – деньги штрих». И «деньги штрих» уже больше первоначального «деньги» на размер прибавочной стоимости. То есть настолько, сколько стоит произведенная наэти деньги работа. Маркс объяснил, что важно не только произвести прибавочную стоимость, но и присвоить ее. А прибавочная стоимость, как раз, к деньгам и прилипает. Поэтому первый и главный источник американского финансового благополучия – внедрение доллара в финансовые системы других стран.

Михаил Хазин: Вы подумайте: восемьдесят процентов транзакции мировой экономики (транзакция – перевод денег с одного счета на другой) осуществляется в долларах. Каждая транзакция–это, пусть копеечка, но в кошелек владельцев доллара. Потому что если вы делали транзакцию в долларах, то вы это должны делать в американский банк. Это и есть плата за услуги. Любая транзакция в долларах–это деньги Америке.
Мартин Гилман: Американцы наслаждаются тем, что другие страны готовы платить им своеобразную ренту, размещая свои финансовые активы в долларах. Им не надо ничего создавать. Прибыль можно получать уже с того, что другие держат у себя доллары. В последние годы многие страны, производящие нефть, - Китай, Россия, Япония, - собрали у себя огромное количество долларов. Это колоссальная привилегия для Соединенных Штатов.
Андрей Годзинский: Раз их деньги крутятся в обороте других стран, значит, они присваивают себе капитал, произведенный этими странами. За что сидел Али-Баба? За то, что разводил на автозаправке бензин ослиной мочой. Что это давало тем, кому он уменьшал октановое число? У них портились двигатели. Но он-то сам обогащался. То же самое производит, если говорить образно, присутствие доллара в экономике других стран: оно понижает «октановое число» национальной валюты. Это влечет за собой инфляцию, необоснованный рост цен. Но обогащает того, кто сидит на заправке.

Урок второй: «Инфляция»

Ну а наши идеальные работники в идеальной деревне работают не за чужие, а за свои деньги. Товара за год стало больше, и теперь, чтобы денег на все товары хватило, надо бы привычную цену переписать,сде-лать ее меньше. Но работники решили привычкам своим не изменять. Люди они основательные, любят постоянство, и на собрании постановили, что будет луче начеканить еще монет.

Но, внимание: если кузнец начеканит монет больше, чем нужно, то появится соблазн цены увеличить. Каждый ведь будет знать, что деньги у покупателя есть. Тогда в деревне начнется инфляция.

Согласно данным Министерства труда США индекс потребительских цен в стране вырос в марте 2007 года на 0,6% по сравнению с предыдущим месяцем. Мартовская инфляция в годовом исчислении в США составила 2,8%, а без учета цен на энергоносители и продукты питания – на 2,5%. Но почему Америка не умирает от инфляции? Ведь она же печатает денег больше, чем любая другая страна?А вот это уже очень интересная история.

Урок третий: «Делиться надо, или как всё начиналось»

Нестабильность тридцатых-сороковых годов прошлого века, созданная естественно или искусственно, привела в итоге ко Второй мировой войне. Все согласились с тем, что дальше так продолжаться не может, и в 1944 году правительства союзнических государств собрались в американском Бреттон-Вуде и договорились о принципах сотрудничества.

Для эффективной торговли требовалась система, которая на какое-то время зафиксировала бы соотноше
ние валют. Учитывая расстановку сил, - а в результате Второй мировой войны Америка пострадала меньше всех, к тому же в ее руках были сосредоточены три четверти мировых запасов золота, - были приняты предложения США. Суть их сводилась к тому, что доллар официально привязывался к золоту в определенном соотношении. Валюты других стран, согласно договоренностям, тоже должны были это сделать, но уже после восстановления экономик этих стран. Таким образом, доллар стал единственной валютой, обеспеченной золотом с фиксированной пропорцией: тридцать пять долларов за унцию.

Михаил Хазин: Какая была вековая, глобальная мечта человечества? Чтобы можно было дома в пробирке получать золото. Была даже целая наука - алхимия, у которой была одна единственная цель: научиться получать золото. И так продолжалось много веков, и как-то все не получалось достичь заветной цели. И вот в восемнадцатом веке появился, наконец, один хитрый старый еврей по фамилии Ротшильд, которому пришла в голову совершено гениальная идея. Он размышлял так: «А почему мы мечтаем в течение стольких веков получить золото? Потому что золото – это единая мера стоимости. Любая вещь стоит что-то лишь постольку, поскольку ее можно обменять на золото. Так давайте заменим золото чем-то другим, что мы умеем получать в пробирке. И создадим систему, при которой мы эту пробирку сможем защищать».

Не вдаваясь в детали, по прошествии двухсот с лишним лет единственная единая мера стоимости в мире — это американский доллар. Единственное место в мире, где его можно печатать (пробирка) - это Федеральная резервная система США. Это частная контора, принадлежащая потомкам тех самых людей, которые в конце восемнадцатого века эту идею и предложили.

Есть еще замечательная конторка — МВФ, членами которой являются почти все государства мира. И один из пунктов устава МВФ гласит, что никакое государство не может печатать своих денег сверх того, что у него обеспечено долларами в резервах. Так вековая мечта алхимиков реализовалась.

Михаил Хазин: И после этого США, точнее, владельцы Федеральной резервной системы США, стали печатать доллары, причем столько, сколько им надо. При этом, чтобы избежать инфляции, они все время расширяли по планете зону доллара.

В 1947 году американцы выступили с так называемым планом Маршалла: программой восстановления и развития Европы путем оказания ей экономической помощи.После Бреттон-Вуду у них была такая возможность, поскольку доллар стал официальной твердой валютой. И в Западную Европу, в частности, в Англию, Францию, Италию и ФРГ потекли американские деньги. Конечно, это было обусловлено поблажками для американского бизнеса и армии, но сейчас нас больше интересуют деньги.

К окончанию Второй мировой войны денег в Соединенных Штатах было больше, чем товаров, что не удивительно для страны, которая принимала участие в боевых действиях. И тогда американские финансисты начинают думать, что им делать с этой лишней денежной массой, как от нее избавиться? Идеально было бы эти деньги кому-нибудь отдать в долг под проценты и, желательно, на долгий срок. Но неглупые европейцы на это вряд ли согласятся. И тогда американцы принимают решение: дать деньги Европе просто так. Пусть европейцы работают за доллары и под­нимают их стоимость.

Но вы спросите, а что за выгода -давать кому-то инфляционные деньги, если эти деньги к вам же потом и вернутся, и на них в вашей стране будут куплены товары? Правильно. Поэтому эти деньги нужно либо не пускать к себе, либо пускать, но очень быстро изымать из обращения, до того, как цены в магазинах повысятся.

Андрей Годзинский: Если мы посмотрим на купюру доллара в микроскоп, направляя на нее специальный свет, то увидим на ней очень много зашифрованных отметок. Нужны они для того, чтобы купюру нельзя было подделать и т. д. Ясно, что при такой технологии можно пометить любую информацию, которая интересует Федеральную резервную систему, в том числе – откуда вообще этот доллар попал в США. Занесли на купюру знак, и если я с этим долларом прилетаю в Америку, они выводят его из обращения. Эта купюра попадает в российский банк… А тут приказ: «Вывести из обращения!» Это нефтедоллар.

Михаил Хазин: В главном центре – Вашингтоне – знают всю интересующуюих информацию: где, что и как продается, по каким ценам. Таким образом, Вашингтон имеет возможность контролировать всю мировую экономику и торговлю в реальности. При этом он может одним сказать, по каким ценам происходят сделки, а другим - не сказать.

Итак, инфляционные американские деньги потекли в Европу. За три года сюда было безвозмездно закачано около 12 миллиардов долларов,иплюс еще полтора удалось впихнуть под низкие проценты. Формально реализация плана Маршалла завершилась к концу 1951 года. Но принцип, заложенный в его основу, оказался столь выгодным для Америки, что останавливаться на достигнутом было бы просто глупо. И тут мы подходим к следующему источнику благополучия Америки.

Урок четвертый: «Экспорт инфляции»

Как же происходит выброс собственной инфляции на других?

Для решения своих проблем американцы печатают «бумажки». Печатают сверх допустимого, избыточно. Выплачивают безработным, военным, раздают простым семьям, как сделал это Джордж Буш уже дважды - в 2003 и 2008 годах. Причем в последний раз - в среднем по 600 долларов на каждого американца, включая грудных младенцев.

Этими деньгами правительство прокручивает экономику, а потом собирает их в виде налогов. И тут должна начаться инфляция. Но инфляция начинается не сразу, а с временным опозданием.И вот в этот момент нужно лишние деньги из оборота вынуть и кому-нибудь одолжить. Кому-то, кто не знает, что это уже не деньги, а лишняя бумага. Тогда в США останутся только доллары, обеспеченные товарами, а избыток уйдет за границу. Это и есть экспорт инфляции. Потому что количество бумажных денег вырастет в чужой стране. И неважно, что они выглядят иначе, чем местные деньги,важно,что на них можно там что-то купить, пусть даже предварительно обменяв в «эксченче».

И доллары в России – это та же денежная эмиссия, только не учитываемая официальной статистикой.

Американцы из разных слоев общества, отвечая на вопрос, как падение доллара сказалось на вашем благосостоянии, говорят, что не по­чувствовали этого падения ни на себе, ни на семейном бюджете.

Урок пятый: «Финансовое управление»

Хорошо живут американцы. Но чтобы где-то сверх меры прибывало, где-то должно и убывать. Для экспорта американской инфляции используются различные методы. Можно, например, заслать в страну так называемых экономических экспертов, которые подкупают высших чиновников,а затем дают рекомендации, что и как нужно делать. Обычно эти советы в итоге приводят к поглощению американской инфляции другими экономиками, и, как следствие, – к катастрофическому обрушению национальной валюты, которая, героически прикрывая доллар, подверглась инфляции вместо него. В итоге доллар остается надежной валютой, а финансовые эксперты едут в следующую страну.

Михаил Хазин: Лишние деньги изымали из американского оборота, привозили в какую-нибудь республику Мумбу-Юмбу и говорили: «Вот смотрите… сначала в Европу, потом в Юго-Восточную Азию, в Африку… и вот у нас доллары! Это же золото! А продайте-ка вы нам вот за это золото ваши месторождения, труд ваших людей и т.д., и т.п.» И продавали.
Смело называем третий путь обогащения Америки: «Финансовое управление». Стране, которая пустила к себе доллар и девальвировала свою собственную валюту, предоставляются кредиты для восстановления экономики. Иногда вообще невозвратные, иногда с условием, что осваивать эти деньги, то есть получать на них заказ, будут американские компании. В этом случае деньги вовсе не покидают Америку, а просто перетекают с одного счета на другой. А страна-то, ничего не получив, уже по уши в долгах.И чем больше суммы кредитов, тем меньше шансов на то, что должник выберется из кабалы.

Александр Хандруев: Дело в том, что эти страны не могутнапечатать намеренно такие деньги под спрос. Для того, чтобы они могли отгрузить наличные доллары, сначала им должны загнать безналичные доллары; они меняют наличные на безналичные. Сколько кому-то нужно, столько они и отгрузят.

Ну а спрос на наличные и безналичные доллары обеспечивают местные правительства. Примерно такие схемы сработали в прошлом десятилетии в Мексике в 1994 году. Туда под проценты закачали дополнительно сорок миллиардов долларов. В Бразилию в 1998-ом - 41,5 миллиарда. В Россию-как минимум пять миллиардов, в Аргентину -еще семь миллиардов. Ну и, конечно, вершина финансового искусства – азиатский кризис 1997 года. Были обрушены валюты нескольких государств. И через МВФ американцы закачали в Тайланд 17 миллиардов, в Индонезию – 40, в Южную Корею–57 миллиардов инфляционных долларов под проценты. Вот это работа! Вот это размах!

Урок шестой: «Нефть в обмен на доллары»

Но экспорт инфляции–это еще не все наслаждения. Самая большая удача у американцев была тогда, когда они убедили весь мир расплачиваться долларами за энергоносители. Упрощая для понимания весь этот сложный финансовый механизм, можно сказать, что с тех пор для американцев нефть, которую они покупают в других странах, стала стоить не больше или примерно столько же, сколько стоит бумага и краска для того, чтобы напечатать новые доллары.

Итак, четвертый способ обогащения - расплата долларами за нефть. Понятно, что с таким допингом американская экономика стала демон­стрировать удивительное здоровье, нажитое нетрудовыми доходами. Сами посудите: энергия достается практически бесплатно. Можно себе позволить и цены на товары держать низкие.

Александр Хандруев: В США уже стало традиционным, что и потребление, и уровень цен в национальном секторе достаточно низкие. Потому что в течение последнего десятка лет американцы во многом жили за счет дешевого китайского импорта.

Посмотрим на ценники. Одежда в Америке стоит в среднем от двадцати до пятидесяти долларов. Автомобили люксовых брендов, в частности, внедорожники от «Лексус» или «Вольво», - сорок три тысячи. Как странно: в России или в Европе за эти деньги ничего такого не купишь. Значит, доллары всё-таки разные. Здесь они полновесные, а там – непонятно что: инфляционные рубли, фунты, лиры…

Александр Хандруев: Тот факт, что доллар США является резервной валютой – это своего рода налог на всё мировое сообщество в известной степени. И, безусловно, часть проблем США решают за счет других стран. Весь мир добровольно отдался в рабство американскому доллару.

Политика экспансии доллара навела американцевнамысль: раз доллары принимают в оплату за нужные Америке товары, значит, можно включить станок и напечатать много долларов. Но американцы понимали, что доллары на экспорт– это другая валюта, она обращается по другим законам.

Если она не отбалансирована по внутреннему рынку-это другая валюта. По своим монетарным качествам она отличается от настоящего доллара. По скорости обращения, по американскому балансу, по товарному наполнению это другая валюта, хотя и выглядит также. Поэтому, чтобы не опрокинуть свою сбалансированную систему, проще говоря, чтоб держать у себя в стране низкие цены, нужно создать систему контроля над созданным денежным вирусом. Пусть на зараженной им территории как температура поднимается инфляция. А Америка ее капитализирует в виде удешевленных товаров. Там будет болезнь, а в США – здоровье. И вирус к себе пускать нельзя.

Урок седьмой: «Почему наши олигархи не живут в США?»

Деньги, которые бродят по миру сегодня, по разным оценкам составляют от двух с половиной до трех триллионов долларов. И чтобы вся эта колоссальная денежнаямасса не оказалась в США, у вас, во-первых, не должно возникнуть желания избавиться от долларов, а для этого ваша национальная валюта должна обесцениваться быстрее (тот самый инфляционный вирус). А, во-вторых, если желание возникло, то реализовать его вы должны где угодно, но только не в США. А для этого в Америке существует перепускной клапан в лице Федеральной резервной системы,Центрального разведывательного управления и Федерального бюро
расследований.

Вы не замечали, что наши чудесным образом разбогатевшие олигархи оседают где угодно, но только не в США?

Андрей Годзинский: Американская система очень затратна. Она напоминает советскую систему. Она очень жесткая по отношению к внутренним субъектам экономики. Она разлагает инфляцией другие страны, но антиинфляционные меры в самой стране очень жесткие. Терпимость к зарубежным счетам нулевая. Там, даже не задумываясь, отправляют за решетку миллиардеров.

Урок восьмой: «Как занять и не отдавать»

Но есть еще одна статья дохода американцев, которую приносит доллар. США у других стран занимают настоящие деньги. Для этого всего-то нужно, чтобы вы думали, что вас не обманут. Как только вы так подумали, вы идете на биржу, покупаете доллары и за доллары приобретаете ценные бумаги Федерального резерва США. Процент невысок, но какая надежность!

Несколько слов о сумме американского государственного долга: на каждую семью здесь приходится уже почти сто тысяч долларов. Но что-то не видно озабоченности на лицах прохожих. Похоже, деньги никто не собирается возвращать. В самом деле, чтобы человек задумался о долге, его должен кто-то востребовать. Но сегодня в приличном обществе не принято вспоминать об американском внешнем долге.

Андрей Годзинский: О необходимости возврата долга напоминать некому. Руководство стран, пропускающих на внутренний рынок доллары, в доле с США. Я уже приводил сравнение: Али Баба сидит назаправке, разводит бензин, понижая октановое число. А они стоят на кране, разливают. Но вместе - они партнеры, делают на этом деньги: американцы - свои, олигархи с руководством – свои.
В октябре Конгресс снова одобрил законопроект, который разрешает правительству занимать еще больше денег. До этого можно было занимать не больше 8 триллионов 965 миллиардов долларов, а теперь можно занять еще около триллиона – в сумме 9 триллионов 815 миллиардов. Жить ведь на что-то надо…

Урок девятый: «Выйдет ли Америка сухой из воды?»

Давайте на минутку представим, что в один прекрасный день кто-то очень большой, не российский олигарх, а Китай, например, предъявит бумаги к оплате. Мол, обеспечьте акциями или товаром ваши ценные бумаги. Что тогда будет?

Александр Хандруев: Это вызвало бы очень большие проблемы в США и, как ни странно, в тех странах, которые попытаются освободиться от долларов. Это означает, что в США будет дефолт. Безусловно, это произойдет, если будут предъявлены триллионы долларов. Но страны так делать не будут, потому что эти бумаги резко обесценятся. И сейчас японцы, китайцы, да и россияне тоже держат государственные ценные бумаги США и, в принципе, как будто не знают, что с ними делать. Почему? Потому что, если они будут предъявлять их, освобождаться от них, это приведет к тому, что их цена резко упадет, и они будут фиксировать убытки.
Мартин Гилман: Что касается долга, то выбор, по большому счету, таков: или затянуть на американских гражданах пояс потуже и расплачиваться, или по-прежнему жить на широкую ногу, что с политической точки зрения гораздо более приемлемо. И попросить весь остальной мир заплатить за это.
Если бы вы были американским политиком, как бы вы поступили?

Уже не только американцам, а всем, кто пустил к себе доллар, выгодно, чтобы в это казино заходили всё новые игроки, чтобы было кому «впарить» доллары. Как вы думаете, что американцы первым делом привезли в Ирак и в Афганистан после оккупации? Продовольствие? Гуманитарную помощь? Средства производства? Они привезли туда доллары.

Количество их так велико, что с 2005 года казначейство США уже засекретило данные о долларовой эмиссии.

Мартин Гилман: Мне и самому любопытно, почему, когда правительства и банки других стран предпочитают быть прозрачными, Федеральный резерв вдруг перестает публиковать отчеты о своих действиях. Теперь нужно заходить на специальный сайт Федеральной резервной системы в Сент-Луисе, чтобы хоть приблизительно узнать эти цифры.
Американские финансисты понимают, что играют по-крупному. Но они не могут проиграть, потому что они держат это казино. Сегодня они обесценивают доллар. Но со своим долларом у них всё в порядке: посмотрите на ценники.А наш? По отношению к евро наш доллар уже в полтора раза упал. Это значит, что сбережения нашего государства, которые мы держали в наших ценных бумагах, обесценились вполовину. Это значит, что ваша личная заначка в долларах тоже обесценилась вполовину. И как только вы решились обменять их на евро в обменнике, вы проинфлюировали на пятьдесят процентов за великий американский доллар. А в Америке всё нормально. И даже если завтра американцы решат поднять доллар, вы опять будете в минусе. Как только вы связались с долларом, вы вошли в казино, и вам не выиграть. Выиграет казино.

P. S. А что там с нашими идеальными работниками? Они недолго продержались. Однажды к ним пришел хорошо одетый человек и поговорил с каждым в отдельности. Крестьянину он объяснил, что доверять кузнецу нельзя, что тот, мол, может начеканить себе монет втайне от других. А кузнецу сказал, что гораздо лучше будет передать за хорошее вознаграждение эту тяжелую обязанность делать деньги.
С тех пор прошло почти сто лет, и работники, сами того не понимая, давно уже трудятся на хорошо одетого дядю…